Help centre › Pénzügyek és készpénzgazdálkodás

Pénzügyi irányítópult

A pénzgazdálkodási irányítópult megjeleníti a várható pénzforgalmat: azt, amit az ügyfelei tartoznak Önnek (beérkező fizetések), levonva abból, amivel Ön tartozik a beszállítóinak (kifizetések), lejárati dátum szerint csoportosítva. Egy pillanat alatt láthatja, hogy a következő hetek anyagi szempontból nyugodtak vagy feszültek lesznek-e. Hosszú távon a tényleges bankszámlaegyenlegek banki kapcsolaton keresztül kerülnek be a rendszerbe.

What it is for

Egy vállalkozás vezetése elsősorban azt jelenti, hogy soha ne fogyjon el a pénz. A pénzügyi irányítópult táblázatkezelő program nélkül ad választ a „lesz-e elég pénzem 15, 30, 60 nap múlva a fizetésekre?” kérdésre. Az egyik oldalon összeadja a beérkező vevői számlákat, a másik oldalon pedig a kifizetendő szállítói számlákat, majd lejárati időszakok szerint csoportosítja őket (lejárt, 0–30 nap, 31–60 nap, 61–90 nap, 60 nap felett), hogy időszakonként megmutassa a várható nettó egyenleget. A késedelmes követeléseket (lejártakat) külön emeli ki, mivel ezeket kell elsősorban behajtani. A képernyő tartalmazza az LCR-kifizetések (a bankba már átutalt beszállítói beszedési megbízások) egyeztetését is. Ez egy áttekintő képernyő: semmit sem módosít, csupán segíti a döntéshozatalt. A bankokkal való kapcsolódás (valós idejű egyenlegek, automatikus egyeztetés) kiegészíti majd ezt az előrejelzést, miután egy aggregátort aktiváltak.