Help centre › Finanse i przepływy pieniężne

Panel finansowy

Panel finansowy wyświetla prognozę przepływów pieniężnych: kwoty, które klienci są zobowiązani zapłacić (wpływy), pomniejszone o kwoty należne dostawcom (wypływy), uporządkowane według terminów płatności. Od razu widać, czy najbliższe tygodnie będą spokojne, czy napięte. W przyszłości rzeczywiste salda bankowe będą uzupełniane poprzez połączenie z systemem bankowym.

What it is for

Prowadzenie firmy to przede wszystkim dbanie o to, by nigdy nie zabrakło pieniędzy. Panel finansowy odpowiada na pytanie: „Czy będę miał środki na pokrycie płatności za 15, 30, 60 dni?”, bez konieczności korzystania z arkusza kalkulacyjnego. Z jednej strony sumuje faktury od klientów do otrzymania, a z drugiej faktury od dostawców do zapłaty, a następnie porządkuje je według przedziałów terminów płatności (przeterminowane, 0–30 dni, 31–60 dni, 61–90 dni, powyżej) w celu przedstawienia prognozowanego salda netto w poszczególnych okresach. Zaległe należności (przeterminowane) są wyodrębnione, ponieważ to właśnie one wymagają priorytetowego działania windykacyjnego. Ekran ten uwzględnia również uzgodnienie wypłat LCR (powiadomienia o poleceniach zapłaty od dostawców, które zostały już zrealizowane przez bank). Jest to ekran informacyjny: nie wprowadza żadnych zmian, a jedynie ułatwia podejmowanie decyzji. Po aktywowaniu agregatora połączenie z bankami (salda w czasie rzeczywistym, automatyczne uzgadnianie) uzupełni tę prognozę.