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Finanz-Cockpit

Das Liquiditäts-Cockpit zeigt Ihre Liquiditätsprognose an: Was Ihre Kunden Ihnen schulden (Eingänge) abzüglich dessen, was Sie Ihren Lieferanten schulden (Ausgänge), sortiert nach Fälligkeit. Sie sehen auf einen Blick, ob die nächsten Wochen finanziell entspannt oder angespannt sein werden. Später werden die tatsächlichen Kontostände über eine Bankverbindung hinzugefügt.

What it is for

Ein Unternehmen zu führen bedeutet in erster Linie, niemals in Liquiditätsengpässe zu geraten. Das Liquiditäts-Cockpit beantwortet die Frage „Werde ich in 15, 30 oder 60 Tagen über genügend Mittel verfügen, um meine Zahlungen zu leisten?“ – ganz ohne Tabellenkalkulation. Es addiert auf der einen Seite die noch einzuziehenden Kundenrechnungen und auf der anderen Seite die noch zu begleichenden Lieferantenrechnungen und ordnet diese dann nach Fälligkeitsstufen (überfällig, 0–30 Tage, 31–60 Tage, 61–90 Tage, darüber hinaus) ein, um den voraussichtlichen Nettosaldo für jeden Zeitraum anzuzeigen. Überfällige Forderungen werden gesondert ausgewiesen, da diese vorrangig gemahnt werden müssen. Der Bildschirm integriert zudem den Abgleich der LCR-Auszahlungen (bereits bei der Bank verbuchte Lastschriften von Lieferanten). Es handelt sich um einen reinen Informationsbildschirm: Er nimmt keine Änderungen vor, sondern dient als Entscheidungshilfe. Die Anbindung an die Banken (Salden in Echtzeit, automatischer Abgleich) wird diese Prognose vervollständigen, sobald ein Aggregator aktiviert ist.