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Prélèvements SEPA des clients

Cet écran encaisse vos clients par prélèvement SEPA : gestion des mandats signés (RUM, séquence FRST/RCUR), sélection des créances ouvertes des clients avec mandat actif, création d'une campagne de prélèvement, téléchargement du fichier bancaire pain.008, puis comptabilisation automatique des encaissements et lettrage.

À quoi ça sert

Pour les clients qui règlent par prélèvement automatique plutôt que par virement ou chèque, il faut d'abord un mandat SEPA signé (autorisation du client, identifié par une référence unique de mandat, la RUM), puis un identifiant créancier SEPA (ICS) propre à votre société, délivré par votre banque via la Banque de France. Une fois ces prérequis en place, l'écran liste les créances ouvertes des clients ayant un mandat actif, vous les sélectionnez, vous créez une campagne de prélèvement avec un libellé et une date de prélèvement, et le fichier bancaire pain.008 est généré à remettre à votre banque. Le premier prélèvement d'un mandat est de type FRST, les suivants RCUR — cette distinction est technique et gérée par l'écran. Une fois le prélèvement exécuté, la comptabilisation passe l'écriture (débit banque / crédit client) et lettre automatiquement l'encaissement à sa facture.