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Débitos SEPA dos clientes

Este ecrã permite receber pagamentos dos seus clientes através de débito direto SEPA: gestão das autorizações assinadas (RUM, sequência FRST/RCUR), seleção dos créditos em aberto dos clientes com autorização ativa, criação de uma campanha de débito, descarregamento do ficheiro bancário pain.008 e, posteriormente, contabilização automática dos recebimentos e reconciliação.

What it is for

Para os clientes que pagam por débito direto em vez de transferência bancária ou cheque, é necessário, em primeiro lugar, uma autorização SEPA assinada (autorização do cliente, identificada por uma referência única de autorização, a RUM) e, em seguida, um identificador de credor SEPA (ICS) específico da sua empresa, emitido pelo seu banco através do Banco de França. Uma vez cumpridos estes pré-requisitos, o ecrã apresenta uma lista dos créditos pendentes dos clientes com uma autorização ativa; selecione-os, crie uma campanha de débito direto com um título e uma data de débito, e o ficheiro bancário pain.008 é gerado para ser entregue ao seu banco. O primeiro débito de uma autorização é do tipo FRST, os seguintes são RCUR — esta distinção é técnica e gerida pelo ecrã. Assim que o débito for executado, o sistema contabiliza o lançamento (débito bancário / crédito do cliente) e associa automaticamente o recebimento à respetiva fatura.