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SEPA-Lastschriften von Kunden

Dieser Bildschirm dient der Einziehung von Zahlungen Ihrer Kunden per SEPA-Lastschrift: Verwaltung der unterzeichneten Einzugsermächtigungen (RUM, Sequenz FRST/RCUR), Auswahl der offenen Forderungen von Kunden mit aktiver Einzugsermächtigung, Erstellung einer Lastschriftkampagne, Hochladen der Bankdatei „pain.008“ sowie anschließende automatische Verbuchung der Zahlungseingänge und Kontenabstimmung.

What it is for

Für Kunden, die per Lastschrift statt per Überweisung oder Scheck bezahlen, ist zunächst ein unterzeichnetes SEPA-Lastschriftmandat erforderlich (Einwilligung des Kunden, identifiziert durch eine eindeutige Mandatsreferenz, die RUM), anschließend eine für Ihr Unternehmen spezifische SEPA-Gläubigerkennung (ICS), die von Ihrer Bank über die Banque de France ausgestellt wird. Sobald diese Voraussetzungen erfüllt sind, listet der Bildschirm die offenen Forderungen der Kunden mit einem aktiven Mandat auf; Sie wählen diese aus, erstellen einen Lastschriftslauf mit einem Verwendungszweck und einem Lastschriftdatum, und die Bankdatei „pain.008“ wird generiert, die Sie Ihrer Bank übermitteln müssen. Die erste Lastschrift im Rahmen einer Einzugsermächtigung erfolgt als FRST, die folgenden als RCUR – diese Unterscheidung ist technischer Natur und wird vom Bildschirm verwaltet. Sobald die Lastschrift ausgeführt wurde, erfolgt die Buchung (Belastung Bank / Gutschrift Kunde) und der Zahlungseingang wird automatisch der entsprechenden Rechnung zugeordnet.